Financial Lab Academy — Análisis de Necesidades Financieras

EA Insurance Group

Financial Lab Academy • Finanzas a Toda Prueba

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Sección 01

Información Personal

Nombre Completo *

Fecha de Nacimiento *

¿Es bilingüe?

Nombre del Cónyuge

Fecha de Nacimiento del Cónyuge

Número de Hijos

Edad de los Hijos

Teléfono *

Correo Electrónico *

Dirección

🏠

Sección 02

Bienes Raíces

Propiedades en Posesión

Propiedad	Dirección	Valor Estimado	Cantidad Adeudada
1
2
3
4
5

Valor Estimado de Propiedad Personal

¿Planea Adquirir Propiedades en los Próximos 10 Años?

💰

Sección 03

Ingresos y Cuentas

Use el ingreso neto — la cantidad que recibe después de impuestos.

Fuentes de Ingreso

Tipo de Ingreso	Monto Neto	Frecuencia de Pago
Empleo W2
Ingreso 1099
Cónyuge W2
Cónyuge 1099
Comisiones / Honorarios
Ingreso de Pensión
Seguro Social
Otro Ingreso

Comentarios Adicionales sobre Ingresos

Cuentas Bancarias

Cuenta	Institución	Balance	Tipo	Tasa de Interés	¿Conjunta?
#1
#2
#3
#4
#5
#6

📋

Sección 04

Deudas e Ingreso Discrecional

Obligaciones de Deuda Actuales

Tipo	Total Adeudado	Pago Mensual	Tasa	Institución	Tiempo Restante
Hipoteca 1
Hipoteca 2
Hipoteca 3
HELOC
Vehículo 1
Vehículo 2
Tarjeta de Crédito 1
Tarjeta de Crédito 2
Tarjeta de Crédito 3
Préstamo Estudiantil
Otra Deuda 1
Otra Deuda 2

Escrow Mensual (si aplica) Incluido en el pago de hipoteca

Ingreso Discrecional Mensual Lo que queda después de todos los gastos

🛡️

Sección 05

Seguros de Vida y Retiro

Seguros de Vida Existentes

Póliza	Miembro de Familia	Compañía	¿Permanente?	Prima Mensual	Término	Monto	Valor en Efectivo
#1
#2
#3
#4

Anualidades

Póliza	Compañía	Tipo	Valor Acumulado	Prima Mensual	Beneficiario	Fecha de Vencimiento
#1
#2
#3

401(k) Huérfanos / Cuentas de Retiro Anteriores

Cuenta	Empleador Anterior	Institución / Custodio	Tipo	Balance Actual	¿Está activo?
#1
#2
#3

Inversiones (Acciones, Bonos, Fondos, Cripto, Otros)

Inversión	Tipo	Institución / Plataforma	Valor Actual	Aportación Mensual	¿Conjunta?
#1
#2
#3
#4

Metas de Retiro

¿A qué edad desea retirarse?

Ingreso Mensual Deseado en Retiro

Expectativa de Vida

¿Tiene Seguro de Salud?

💳

Gastos Mensuales

Estilo de Vida

Gastos Mensuales del Hogar

Categoría	Gasto Mensual ($)
Renta
Impuestos de Propiedad
Seguro del Hogar / HOA
Seguro de Auto
Gasolina / Transportación
Electricidad
Agua / Gas
Internet / Cable / Teléfono
Teléfono Celular
Supermercado / Alimentos
Restaurantes / Salidas
Seguro de Vida
Seguro de Salud
Guardería / Escuela
Entretenimiento / Suscripciones
Gimnasio / Salud Personal
Mascotas
Donaciones / Diezmo
Ahorros / Inversiones
Otros Gastos
TOTAL GASTOS MENSUALES	$0.00

Certificación: Yo declaro que este formulario fue completado con mi mejor conocimiento y que la información proporcionada es precisa y completa. Entiendo que esta información será utilizada para preparar un análisis financiero personalizado.